Банки хотят начать принимать деньги на вклады без паспорта
- Опубликовано 29 декабря 2015
- Банки
Регулятор не против реализации этого предложения — это не является нарушением 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем…», - сообщил источник в ЦБ «Известиям». Напомнил, ранее регулятор на том же основании поддержал предложение банков разрешить гражданам пополнять вклады без паспорта на сумму в 10 тыс. рублей.
Вместо паспорта — основного документа в РФ, удостоверяющего личность, банкам могут разрешить принимать средства населения в сумме не более 100 тыс. рублей по СНИЛС или ИНН, поясняет источник в Центробанке:
— Действующее законодательство не запрещает банкам проводить идентификацию клиентов по СНИЛС/ИНН, параметры идентификации прописываются во внутренних правилах банков, — говорит источник в ЦБ. — Риск-ориентированный подход и анализ рисков при идентификации — сфера ответственности каждого банка. Регулятор вправе применять к банкам санкции за нарушения 115-ФЗ — то есть по факту вовлеченности банков в сомнительные операции, в том числе по причине непроведения полной идентификации граждан.
В Госдуме также поддерживают либерализацию открытия вкладов. Считаю, что это достаточно разумная инициатива, — заявил зампред комитета Госдумы по финансовому рынку Дмитрий Савельев. — В данном случае деньги принимаются не для перевода в чей-то адрес, который может показаться сомнительным. СНИЛС и ИНН — уникальные номера, и все знают, что при их получении проходит серьезная идентификация.
Источники средств, в том числе для кредитования экономики, нужны банковской системе, поэтому в данном случае упрощение оправдано.
