Отчет АСВ: 3,2 тысячи фиктивных вкладов за полгода

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) опубликовало отчёт о результатах своей деятельности за первое полугодие 2016 г. В отчете говорится, что с января по июнь произошли 44 страховых случая с общим объёмом страховой ответственности Агентства в размере 217,5 млрд руб. перед 626,2 тыс. вкладчиков.

«По каждому страховому случаю проводился анализ операций по вкладам с целью выявления признаков формирования фиктивных обязательств перед вкладчиками, - сообщает АСВ. - По его результатам в 19 банках («Мираф-Банк» (АО), «Межтрастбанк» КБ (ООО), «Миллениум Банк» (ЗАО), «Интеркоммерц» КБ (ООО), «Альта-Банк» КБ (ЗАО), «Унифин» КБ (АО), «Церих» Банк (ЗАО), «1Банк» АКБ (ПАО), «Богородский» Банк (ООО), «Смартбанк» (АО), «ПЧРБ Банк» (ООО), «ФИА-Банк» (АО), «Пульс Столицы» КБ (ООО), «Стелла-Банк» АКБ (АО), «Интерактивный Банк» (ООО), «БФГ-Кредит» КБ (ООО), «Эл банк» КБ (ООО), «ВЕК» АКБ (АО) и «Промрегионбанк» (ООО)) выявлено 3,2 тыс. случаев искусственного формирования вкладов путём внесения в документы бухгалтерского учёта банка технических записей о зачислении средств на счета физических лиц с целью неправомерного получения ими страхового возмещения на общую сумму 2,8 млрд руб».

Одновременно в ходе подготовки и проведения страховых выплат Агентство выявило случаи мошенничества с использованием «двойной бухгалтерии», при которой в официальном бухгалтерском учёте не отражалась информация об открытых счетах (вкладах) граждан. Таким образом работниками банков (КБ «МИКО-БАНК» ООО, АКБ «КРОССИНВЕСТБАНК» (ОАО), АО АКБ «Стелла-Банк» и АКБ «Мострансбанк» ОАО) были похищены 8,9 млрд руб. у 10,6 тыс. вкладчиков.

В ПАО «Банк Екатерининский» выявлены случаи несанкционированного списания средств со счетов вкладчиков на сумму около 344 млн руб., в ООО «Внешпромбанк» – факты формирования фиктивной ссудной задолженности перед физлицами на сумму свыше 222 млн руб., а также несанкционированного списания 283 млн руб. с их банковских счетов.

В отчете также отмечается, что в первом полугодии 2016 года в Агентство поступило более 26 тыс. претензий и заявлений о несогласии с размером страхового возмещения, а также около 1,1 тыс. обращений граждан с заявлениями о признании фиктивности приходно-расходных операций, совершённых ими в период неплатёжеспособности банков, с просьбой восстановить сведения об остатках на их счетах, имевшихся до осуществления указанных операций.

Агентство по страхованию вкладов, созданное в январе 2004, осуществляет выплату вкладчикам возмещений по вкладам при наступлении страхового случая; ведет реестр банков-участников системы страхования вкладов; контролирует формирование фонда страхования вкладов, в том числе за счет взносов банков; управляет средствами фонда страхования вкладов. Кроме того, АСВ занимается оздоровлением проблемных банков и ликвидацией финансовых учреждений, у которых ЦБ отзывает лицензии.

По состоянию на 1 июля 2016 г. в систему страхования вкладов входили 823 банка, в том числе 257 банков, находящихся в процессе ликвидации, и 5 действующих банков, утративших право на открытие новых счетов и приём во вклады средств физических лиц.

Агентство ФинЭк