Михаил Беляев: Доллар стал «токсичным» - страны ШОС думают о создании своей единой валюты

В последнее время в Шанхайской организации сотрудничества (ШОС), куда сегодня входят Индия, Иран, Казахстан, Китай, Киргизия, Россия, Таджикистан, Пакистан, Узбекистан и Белоруссия, все чаще ведутся разговоры о необходимости перехода на расчеты между странами-участницами с доллара на национальные валюты государств-участников организации или даже о введении некой единой валюты.

Корреспондент Агентства СЗК Вадим Лапунов побеседовал на эту тему с известным российским экспертом, кандидатом экономических наук Михаилом Беляев.

-Михаил Кимович, чем вызвано желание стран ШОС отказаться от казалось бы проверенного временем доллара?

- Разговоры о необходимости перехода в международных расчетах на какую-то единую расчетную денежную единицу, альтернативную доллару, ведутся уже достаточно давно. Дело не в том, что доллар не удовлетворяет кого-то по экономическим причинам. Доллар нужен всем, он устойчив, им удобно рассчитываться, поскольку не может возникнуть ситуации избытка или ненужности доллара на счетах ввиду достаточно серьезного объема торговли фактически всех стран с США.

Поэтому говорить о том, что доллар себя изжил именно с экономической точки зрения (чем нередко грешат некоторые наши эксперты), не совсем верно. Дело в том, что США стали использовать доллар в качестве инструмента, которым они пытаются воздействовать на политику других стран, в частности России. И эти действия делают американскую валюту малопригодной для международных расчетов. В таких расчетах каждая сторона должна быть уверена, что она может совершить платеж контрагенту или контрагент заплатит ту сумму, которая значится в контракте, а сегодня США нередко препятствуют (или могут это сделать в любой момент) использованию доллара в такого рода операциях.

Теперь доллар стал, как часто говорят в СМИ, «токсичным». В любом случае у нас активность переместилась на Восток, и у нас консолидируются контакты внутри ШОС. В связи с этим создается почва для перехода на расчеты между странами-участницами с доллара на национальные валюты государств-участников и даже создания совместной валюты.

- А были ли попытки таких взаиморасчетов на основе национальных валют?

- Да, например, у России это неплохо получается с Китаем да и с некоторыми другими странами. Главным условием таких расчетов является сбалансированность торговли - чтобы экспорт был примерно равен импорту. Тогда на счетах одной страны не возникнет дефицита или избытка валюты другой страны. Например, с Индией у нас явный перекос в торговле. Мы продаем Индии товара на сумму примерно 60 млрд. долларов, а закупаем всего на 4-5 млрд. долларов в год. То есть у нас на счетах скопилось избыточное количество рупий, которые мы фактически нигде не могли использовать. То есть это - очевидный недостаток взаиморасчетов в национальных валютах.

- И выход, вероятно, следует искать в создании единой валюты?

- Становится очевидно, что требуется «изобрести» (здесь это слово вполне уместно) некую валюту, которая бы удовлетворяла всех членов группировки. Чтобы такая валюта состоялась, должно быть выполнено непременное экономическое условие - между странами группировки необходимы достаточно интенсивный товарооборот и уверенность в том, что он будет расти. В отношении ШОС это условие в целом выполняется.

Что же касается характеристик такой валюты, то ясно, что она будет виртуальной. Применять её, во-первых, станут исключительно в сфере безналичных расчетов, а во-вторых, она будет использоваться только в международном обороте. Ближайший аналог, который характеризует такую валюту, - это переводный рубль, который существовал в рамках Совета Экономической Взаимопомощи (СЭВ). В то время вся взаимная торговля стран-участниц этой группировки обслуживалась коллективной виртуальной валютой - переводным рублем. Так что с технической точки зрения, с учетом опыта использования переводного рубля, переход на виртуальную шосовскую валюту никаких сложностей не представляет.

- Но есть, вероятно, и некие подводные камни?

- Сложность в том, как организационно придти к её созданию. Во-первых, необходим эмиссионный центр, какой-то банк, который будет выпускать эту валюту для международных расчетов. Для этого необходимо сформировать его уставный капитал, на сновании которого он будет действовать. Скажем, в бытность СЭВ на основании принципов социалистического хозяйствования все страны-члены были равны и по размеру взноса в уставный капитал Международного банка экономического сотрудничества, и по праву принимать решения внутри этого банка (МБЭС был учрежден странами СЭВ и был призван содействовать выполнению взаимных обязательств по товарным поставкам между членами СЭВ). То есть все страны имели равные голоса и были равноправны.

Понятно, что для ШОС такой прием не годится. Скажем, даже крупный с экономической точки зрения Иран нельзя сравнивать с гигантом Китаем или, скажем, - Беларусь с Индией. Повторю, здесь речь идет только об экономическом потенциале стран-членов ШОС, и в современных рыночных условиях уравнять эти страны не получится.

Есть, скажем, модель участия стран в Международном валютном фонде (МВФ), когда государства вносят денежные средства в соответствии с квотой участия, рассчитанной на основе экономических и других показателей (всего учитывается 7-8 различных параметров). А на основании этих квот страны получают специальные права заимствования, которые используются как определенный кредитный ресурс.

Возможно, страны ШОС прибегнут к опыту МВФ. Сейчас трудно, если вообще возможно, определить точную формулу расчета квот для стран ШОС - это дискуссионный вопрос. Но уже сейчас понятно, какие компоненты точно войдут в эту формулу. Например, размер валового внутреннего продукта (ВВП). Однако и тут возникает вопрос - как рассчитывать ВВП? Считать ли его по номиналу или по паритету покупательной силы (как известно, мы в последнее время тяготеем именно ко второму варианту)? Ясно, что в том или в другом варианте расчета результат также будет разный.

Далее. Поскольку единая валюта ШОС будет обслуживать внешнюю торговлю в формулу обязательно войдет такой показатель, который характеризует или объем экспорта или долю экспорта в национальной экономике стран ШОС. Опять-таки результаты будут разными в том или ином случае.

Дальше. Возьмем золотовалютные резервы. Есть страны, которые добывают на своей территории золото, а есть, которые вынуждены это золото приобретать. Понятно, что у этих стран будут разные позиции по поводу учета в формуле золотовалютных резервов.

Ясно, что у стран ШОС нет антагонистических противоречий, но у каждой страны существуют национальные интересы, и вопрос их учета и согласования к общей пользе - будет чрезвычайно сложным.

Единой валютой ШОС в своей внешнеторговой деятельности будут пользоваться фирмы, корпорации, которые должны иметь доступ к ней. Значит, должен быть предусмотрен механизм, позволяющий этим корпорациям получать эмитированную единую валюту. Или, что более реалистично, необходимо будет создать специальную площадку (читай, биржу), где шосовскую валюту можно будет купить или продать её излишки. Кроме того, на этой бирже будет формироваться курс единой валюты по отношению к другим валютам.

Вернемся к банку ШОС, который будет эмитировать единую валюту. Может быть, для него (как это было в рамках сэвовского МБЭС) стоило бы предусмотреть возможность кредитования в единой валюте. Это было бы, на мой взгляд, целесообразно. Допустим, у какой-то корпорации на данный момент нет денег, чтобы купить на бирже единую валюту, но есть очень выгодный контракт. Для этого нужен механизм кредитования. И это тоже дискуссионный вопрос - кто, на каких условиях предоставляет кредит, кому, в каких случаях и так далее.

То есть, перед разработчиками единой валюты ШОС стоит вот такой большой комплекс вопросов. Хотя, повторю, с теоретической и с технической точки зрения, сложностей нет никаких.