ЦБ РФ дает возможность добросовестным клиентам сохранить репутацию

Центробанк и Росфинмониторинг разработали механизм, который позволяет клиентам, получившим отказ в предоставлении банковских услуг и попавшим благодаря этому в черный список, восстановить свою репутацию. Суть в том, что сведения о добросовестных клиентах могут быть исключены из баз данных об отказах.

Начиная с июня с.г. ЦБ рассылает банкам так называемый черный список клиентов-отказников. В него попадают лица, которым банки отказали в обслуживании или в проведении операций из-за подозрений в нарушении Федерального закона № 115 («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Оказавшиеся в черном списке фактически лишаются доступа к банковским услугам, поскольку другие финансовые организации отказываются работать с такими клиентами.

«Банки могут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, которые попали в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с наличием риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, - говорится в сообщении, размещенном на сайте ЦБ. - Соответствующий механизм предусмотрен методическими рекомендациями Банка России и Росфинмониторинга и изменениями, вносимыми в форматы многостороннего обмена информацией о случаях отказа клиентам кредитных организаций в обслуживании или проведении операций по счету».

В своих рекомендациях Банк России акцентирует внимание кредитных организаций на необходимости взвешенно использовать информацию об отказах и не допускать принятия решений об отказе по причинам, не связанным с риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Кроме того, банкам рекомендовано определить подразделение или сотрудника, уполномоченных рассматривать жалобы клиентов на отказы в получении банковских услуг и принимать по таким случаям взвешенные решения.

Центробанк предупредил кредитные организации, что качество и эффективность реализации полномочий по отказам, а также результаты рассмотрения ими связанных с этим жалоб находятся в зоне его пристального внимания. Все это будет учитываться регулятором при анализе деятельности банков.

ЦБ РФ предупредил, что по результатам такого анализа будет оцениваться адекватность и своевременность принятия банками решений, а также эффективность проводимых в конкретной кредитной организации процедур внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Агентство СЗК