ЦБ хочет усилить контроль за трансграничными переводами

Центробанк рекомендовал финансовым учреждениям усилить контроль за регулярными переводами денежных средств физическими лицами за границу. ТАСС пишет, что по мнению регулятора, такие операции могут свидетельствовать о сокрытии физическими лицами ведения предпринимательской деятельности на территории РФ и уклонении от постановки на учет импортных контрактов в уполномоченных банках с целью избежать валютного контроля.

Особое внимание необходимо обратить на так называемых «серийных отправителей». Это физические лица, которые переводят средства неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между операциями. Или отправляют деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты. А также те, кто переводит суммы, превышающие обычно переводимые физическими лицами, не связанными с предпринимательской деятельностью, - такие как перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и другие.

Подобные операции очень часто проводятся через подразделения банков на территории крупных торговых мест либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника.

В ЦБ не раскрывают объемы таких переводов, сообщает РБК. Однако о них можно судить, используя общую статистику, которая учитывает как безналичные переводы, так и переводы с открытием и без открытия счета через кредитные организации, включая осуществленные через системы денежных переводов. Так, за девять месяцев 2018 года трансграничные переводы физических лиц (резидентов и нерезидентов) из России составили $34,5 млрд, говорится на сайте ЦБ.

Регулятор назвал розничную теневую торговлю основным каналом для вторичного нелегального обращения наличности вне банковского сектора. Объем теневой розничной торговли только в Москве ЦБ оценивал в 600 млрд руб. в месяц, а крупнейшими операторами по обращению наличности, по данным регулятора, являются столичные рынки ТЦ «Москва» (Люблино), ТК «Садовод» (на юго-востоке столицы у МКАД) и «Фуд Сити» (Калужское шоссе, Новая Москва).

Банк России считает, попавшие под подозрение переводы денежных средств скорее всего предназначены для оплаты по договорам, которые предусматривают поставки товаров в Россию.

Агентство СЗК