Центробанк раскрыл данные по незаконному обналу

Опубликована информация Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России о теневом рынке финансовых услуг и сомнительных операциях в банковском секторе. По данным ЦБ эта сфера значительно сократилась – практически в два раза с 2015 по 2017 год (с 600 до 326 млрд. рублей). Это связано с эффективностью мер, предпринятых регулятором по борьбе с теневой экономикой.

Тем не менее, данный сегмент финансовой деятельности существует и его основными клиентами в первом полугодии 2018 года являются строительный сектор (30%), услуги (21%), оптово-розничная торговля строительными и промышленными товарами (20%), оптово-розничная торговля товарами народного потребления (13%), производство (9%) и логистика (6%).

Центробанк также раскрыл структуру теневых финансовых операций.

Объемы вывода средств за рубеж в первой половине 2018 года составили 35 млрд. руб. Чаще всего для этого используют авансирование импорта товаров – 28%. На втором месте – переводы по исполнительным документам (через Федеральную службу судебных приставов) – 19%, на третьем переводы по сделкам с услугами – 15%.

Обналичивание (100 млрд. руб. в первом полугодии текущего года) проводят через выдачу средств со счетов физических (53%) и юридических (42%) лиц. Незначительное место занимают выдачи индивидуальным предпринимателям (4%) и выдачи по операциям с ценными бумагами (1%).

Наиболее часто используемые транзитные операции повышенного риска (предшествуют обналичиванию и выводу денег за рубеж) это продажа наличности торговыми компаниями (45%), обналичка через счета и карты физических лиц (34%) и продажа денежной наличности туристическими компаниями (8%).

Агентство СЗК